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# Citrus Patrimoine

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## Articles
- [Meilleure RCP pro 2026 : le comparatif](https://www.citrus-patrimoine.fr/comparatif-rcp-2026/): Trouver la meilleure RCP 2026 : notre comparatif par critères pour choisir votre responsabilité civile professionnelle selon activités, garanties et exclusions.
- [Meilleure prévoyance 2026 : le comparatif](https://www.citrus-patrimoine.fr/comparatif-prevoyance-2026/): Trouver la meilleure prévoyance 2026 : comparatif par critères (garanties, indemnisation, franchises, invalidité, statut) pour un contrat adapté à votre profil.
- [Meilleur PER 2026 : le comparatif pour choisir](https://www.citrus-patrimoine.fr/comparatif-per-2026/): Comment choisir le meilleur PER 2026 ? Notre comparatif par critères (frais, gestion pilotée, supports, sortie, fiscalité) pour trouver le plan adapté à vous.
- [Meilleure mutuelle santé 2026 : le comparatif](https://www.citrus-patrimoine.fr/comparatif-mutuelle-sante-2026/): Meilleure mutuelle santé 2026 : notre comparatif par critères pour choisir une complémentaire adaptée à votre profil, sans classement ni promesse chiffrée.
- [Meilleur contrat de capitalisation 2026 : comparatif](https://www.citrus-patrimoine.fr/comparatif-contrat-capitalisation-2026/): Meilleur contrat de capitalisation 2026 : comparatif par critères (frais, supports, gestion, transmission) pour choisir le contrat adapté à votre profil.
- [Documentation MetLife : télécharger le guide](https://www.citrus-patrimoine.fr/documentation-metlife/): La documentation MetLife à télécharger gratuitement : prévoyance, protection des revenus et des proches. Guide expliqué par Citrus Patrimoine, courtier.
- [Documentation Alan : télécharger le guide](https://www.citrus-patrimoine.fr/documentation-alan/): Téléchargez gratuitement la documentation Alan via l'espace client Citrus Patrimoine et découvrez cette mutuelle santé digitale, simple et transparente.
- [Documentation Groupama : télécharger le guide](https://www.citrus-patrimoine.fr/documentation-groupama/): Consultez et téléchargez gratuitement la documentation Groupama (PER, assurance-vie, prévoyance, mutuelle santé) via l'espace client Citrus Patrimoine.
- [Documentation UAF Life : télécharger le guide](https://www.citrus-patrimoine.fr/documentation-uaf-life/): Consultez et téléchargez gratuitement la documentation UAF Life : assurance-vie, contrat de capitalisation et PER. Accès via l'espace client Citrus.
- [Documentation Stone Graal à télécharger](https://www.citrus-patrimoine.fr/documentation-stone-graal/): Téléchargez gratuitement la documentation Stone Graal via votre espace client Citrus Patrimoine : investissement patrimonial, immobilier et diversification.
- [Documentation Solly Azar : télécharger le guide](https://www.citrus-patrimoine.fr/documentation-solly-azar/): Téléchargez gratuitement la documentation Solly Azar via votre espace client Citrus Patrimoine : garanties auto, habitation, santé, pro et RC.
- [Documentation Prelys Courtage à télécharger](https://www.citrus-patrimoine.fr/documentation-prelys/): Téléchargez gratuitement la documentation Prelys Courtage via l'espace client Citrus Patrimoine : crédit, regroupement de crédits et solutions de financement.
- [Documentation April : télécharger le guide](https://www.citrus-patrimoine.fr/documentation-april/): Téléchargez gratuitement la documentation April via l'espace client Citrus Patrimoine : santé, prévoyance, emprunteur, indépendants et expatriés.
- [Documentation Anaxago à télécharger](https://www.citrus-patrimoine.fr/documentation-anaxago/): Téléchargez gratuitement la documentation Anaxago via votre espace client Citrus Patrimoine : investissement immobilier, private equity, diversification.
- [Documentation Abeille Assurances à télécharger](https://www.citrus-patrimoine.fr/documentation-abeille/): Téléchargez gratuitement la documentation Abeille Assurances (assurance-vie, PER, capitalisation, prévoyance) via l'espace client Citrus Patrimoine.
- [PER ou assurance-vie : que choisir en 2026 ?](https://www.citrus-patrimoine.fr/per-ou-assurance-vie/): PER ou assurance-vie : comparatif complet 2026 (fiscalité, disponibilité, transmission) pour choisir la bonne enveloppe selon votre profil et votre TMI.
- [Fiscalité de l’assurance-vie en 2026 : le guide](https://www.citrus-patrimoine.fr/fiscalite-assurance-vie-2026/): Fiscalité assurance-vie en 2026 : rachat, PFU, abattements après 8 ans, prélèvements sociaux et transmission. Le guide clair pour épargnants et dirigeants.
- [Investissement locatif : calculer la rentabilité (brute, nette, nette-nette)](https://www.citrus-patrimoine.fr/investissement-locatif-rentabilite/): Calculer la rentabilité d'un investissement locatif : rentabilité brute, nette et nette-nette, cash-flow et impact de la fiscalité, exemple chiffré.
- [Défiscalisation immobilière : Pinel, Denormandie, LMNP, Malraux](https://www.citrus-patrimoine.fr/defiscalisation-immobiliere/): Tour d'horizon des dispositifs de défiscalisation immobilière : Pinel, Denormandie, LMNP, Malraux, Monuments historiques et déficit foncier.
- [PER (Plan d’Épargne Retraite) : fonctionnement, fiscalité et défiscalisation](https://www.citrus-patrimoine.fr/per-plan-epargne-retraite/): Le Plan d'Épargne Retraite (PER) : compartiments, déduction fiscale des versements, sortie en capital ou en rente et fiscalité.
- [Rendement de l’assurance-vie : taux des fonds euros et unités de compte](https://www.citrus-patrimoine.fr/rendement-assurance-vie/): Comprendre le rendement de l'assurance-vie : fonds en euros, unités de compte, impact des frais sur le rendement net. Guide complet.
- [Assurance-vie luxembourgeoise : avantages, fonctionnement et fiscalité](https://www.citrus-patrimoine.fr/assurance-vie-luxembourgeoise/): L'assurance-vie luxembourgeoise : triangle de sécurité, super-privilège, neutralité fiscale, supports et fiscalité pour le résident fiscal français.
- [Défiscalisation : les principaux dispositifs pour réduire vos impôts](https://www.citrus-patrimoine.fr/defiscalisation/): Défiscalisation 2026 : PER, dispositifs immobiliers, FCPI/FIP, dons… Les leviers légaux pour réduire votre impôt selon votre profil. Citrus Patrimoine.
- [Comment choisir la meilleure assurance-vie](https://www.citrus-patrimoine.fr/choisir-assurance-vie/): Comment choisir son assurance-vie : frais, fonds euros vs unités de compte, gestion pilotée, supports. Les critères qui comptent vraiment. Citrus Patrimoine.
- [Gestion de patrimoine : organiser, optimiser et transmettre](https://www.citrus-patrimoine.fr/gestion-de-patrimoine/): Gestion de patrimoine : bilan patrimonial, optimisation fiscale, placements, transmission. Les leviers et l'intérêt d'un conseiller. Citrus Patrimoine.
- [Assurance-vie et succession : transmettre en limitant les droits](https://www.citrus-patrimoine.fr/assurance-vie-succession/): Assurance-vie et succession : abattement de 152 500 € par bénéficiaire, règles avant et après 70 ans, clause bénéficiaire. Guide Citrus Patrimoine.
- [Fiscalité de l’assurance-vie en 2026 : le guide complet](https://www.citrus-patrimoine.fr/fiscalite-assurance-vie/): Fiscalité de l'assurance-vie 2026 : imposition des rachats, abattements après 8 ans, prélèvements sociaux et transmission. Le guide clair par Citrus Patrimoine.
- [Diversifier son patrimoine au-delà du livret A](https://www.citrus-patrimoine.fr/diversifier-patrimoine/): Immobilier, actions, fonds euros, diversification : le guide pour répartir son patrimoine, réduire le risque et battre l'inflation.
- [Déficit foncier : réduire ses impôts avec l’ancien](https://www.citrus-patrimoine.fr/deficit-foncier/): Imputez vos travaux sur votre revenu global jusqu'à 10 700 €/an : le guide du déficit foncier, levier hors plafond des niches.
- [Rémunération du dirigeant : salaire ou dividendes ?](https://www.citrus-patrimoine.fr/remuneration-dirigeant-dividendes/): Salaire ou dividendes : charges, droits sociaux, fiscalité selon le statut. Le guide pour optimiser la rémunération du dirigeant.
- [PEA : investir en bourse avec une fiscalité allégée](https://www.citrus-patrimoine.fr/pea-investir-bourse/): Plan d'épargne en actions : exonération d'IR après 5 ans, plafond 150 000 €. Le guide pour investir en bourse via le PEA.
- [Démembrement de propriété : usufruit et nue-propriété](https://www.citrus-patrimoine.fr/demembrement-propriete/): Démembrement de propriété : comprendre usufruit et nue-propriété, barème fiscal par âge, donation, assurance-vie, SCI et pièges à éviter pour bien transmettre.
- [Investissement locatif : le statut LMNP](https://www.citrus-patrimoine.fr/investissement-locatif-lmnp/): Loueur meublé non professionnel : amortissement, micro-BIC ou réel, fiscalité allégée. Le guide du statut LMNP.
- [Transmission de patrimoine : anticiper sa succession](https://www.citrus-patrimoine.fr/transmission-patrimoine/): Abattements, donations, démembrement, assurance-vie : le guide pour transmettre son patrimoine et réduire les droits de succession.
- [Créer une holding patrimoniale : avantages et pièges](https://www.citrus-patrimoine.fr/creer-holding-patrimoniale/): Régime mère-fille, effet de levier, transmission Dutreil : le guide de la holding patrimoniale pour dirigeants et investisseurs.
- [Défiscalisation immobilière en 2026 : les dispositifs](https://www.citrus-patrimoine.fr/defiscalisation-immobiliere-2026/): Après la fin du Pinel : déficit foncier, Malraux, Denormandie. Le guide de la défiscalisation immobilière en 2026.
- [SCPI : investir dans la pierre-papier](https://www.citrus-patrimoine.fr/scpi-pierre-papier/): Investir dans l'immobilier sans gestion : fonctionnement, rendement, fiscalité et risques des SCPI (pierre-papier).
- [Assurance-vie : fonctionnement, fiscalité et stratégies](https://www.citrus-patrimoine.fr/assurance-vie-guide/): Fonctionnement, fiscalité après 8 ans, transmission à 152 500 € : le guide complet de l'assurance-vie et de ses stratégies.
- [Bilan patrimonial : le guide pour faire le point](https://www.citrus-patrimoine.fr/bilan-patrimonial-guide/): Actifs, passifs, objectifs, fiscalité : le guide complet du bilan patrimonial, première étape d'une gestion de patrimoine réussie.
- [PER Dirigeant 2026 : le guide complet des plafonds, des stratégies d’alimentation et des pièges à éviter](https://www.citrus-patrimoine.fr/per-dirigeant-2026-guide-complet/): Plafonds TNS et assimilés salariés en 2026, 5 stratégies d'alimentation, sortie optimale en capital ou rente, pièges à éviter et rôle de l'expert-comptable : le guide complet du PER pour les dirigeants et indépendants.
- [Gestion de patrimoine et investissement : le retour en force des particuliers redessine le paysage patrimonial](https://www.citrus-patrimoine.fr/gestion-de-patrimoine-et-investissement/): L’investissement des particuliers a fortement rebondi en 2025, avec un nombre record d’investisseurs en Bourse depuis 2020. Les ETF progressent rapidement, tandis que les comportements d’investissement évoluent aussi sensiblement.
- [Produits structurés : vigilance renforcée pour les épargnants](https://www.citrus-patrimoine.fr/produits-structures-epargnant/): En 2026, la protection des épargnants reste une priorité. L’AMF cherche à rendre les produits structurés plus clairs et plus compréhensibles pour les particuliers, tout en renforçant sa vigilance face aux fraudes, faux sites et arnaques visant les investisseurs.
- [PER : un marché en forte croissance en 2025 et de nouvelles règles à intégrer en 2026](https://www.citrus-patrimoine.fr/per-nouvelles-regles-a-integrer/): Le plan d’épargne retraite (PER) confirme son attractivité en 2025, avec 20,2 milliards d’euros de versements et 11 milliards d’euros de collecte nette. En 2026, son intérêt reste fort, mais certaines évolutions pratiques et fiscales, notamment sur les plafonds de déduction et les prélèvements sociaux, méritent une attention particulière.
- [Assurance-vie et contrat de capitalisation : un début d’année 2026 très solide](https://www.citrus-patrimoine.fr/assurance-et-capitalisation/): L’assurance-vie démarre 2026 sur une très bonne dynamique, avec 19,2 milliards d’euros de cotisations en janvier et 6,2 milliards d’euros de collecte nette, un niveau inédit depuis plus de 15 ans. Cette tendance confirme l’attractivité durable de l’assurance-vie et du contrat de capitalisation dans les stratégies patrimoniales.
- [Mutuelle santé : des cotisations sous tension dans un contexte de hausse durable des dépenses de santé](https://www.citrus-patrimoine.fr/mutuelle-sante/): La complémentaire santé subit une forte pression sur les cotisations, portée par la hausse des dépenses de santé et un cadre de financement plus contraint. Depuis le 1er janvier 2026, les employeurs territoriaux doivent aussi participer à la mutuelle de leurs agents.
- [Gestion sous mandat : ce qui change pour les investisseurs](https://www.citrus-patrimoine.fr/gestion-sous-mandat-ce-qui-change-pour-les-investisseurs/): La gestion sous mandat évolue vers plus de transparence, avec la fin des commissions de mouvement sur les nouveaux mandats dès le 1er janvier 2027 et un renforcement des contrôles sur les frais. En parallèle, les encours des mandats d’arbitrage en unités de compte ont atteint un record en 2024.
- [Assurance : cyber, climat et résilience au cœur de 2026](https://www.citrus-patrimoine.fr/assurance-cyber-climat/): En 2026, l’assurance fait face à de nouveaux risques majeurs, entre cybersécurité, dépendance aux prestataires IT, pression climatique et transformation digitale. Ces évolutions renforcent les exigences de résilience, de conformité et de maîtrise des données.
- [Prévoyance : un marché en progression et un cadre renforcé dans la fonction publique territoriale](https://www.citrus-patrimoine.fr/prevoyance-un-marche-en-progression-et-un-cadre-renforce-dans-la-fonction-publique-territoriale/): La prévoyance prend une place croissante dans la protection, portée par un marché en hausse en 2024. Depuis le 1er janvier 2025, les employeurs territoriaux doivent aussi financer au minimum une partie de la complémentaire prévoyance de leurs agents.

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