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Nos décryptages sur la retraite, l’épargne, la prévoyance, la fiscalité du patrimoine et la protection sociale du dirigeant.
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Compte-titres ordinaire : fonctionnement et fiscalité
Aucun avantage fiscal, mais aucune limite : le compte-titres loge ce que le PEA et l’assurance-vie ne peuvent pas contenir.
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Clause bénéficiaire : la rédiger sans erreur
C’est la ligne la plus courte du contrat et la plus lourde de conséquences : elle décide qui recevra le capital, et…
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Contrat de capitalisation ou assurance-vie ?
Même fiscalité en cours de vie, logiques successorales opposées : l’un se dénoue au décès, l’autre entre dans la succession en conservant…
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Donation-partage : figer la valeur transmise
Elle répartit les biens du vivant et fige leur valeur au jour de l’acte, ce qui neutralise les contestations lors du règlement…
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Rachat sur assurance-vie : quelle fiscalité
Seule la part d’intérêts contenue dans le rachat est imposée. Après huit ans, un abattement annuel et un taux réduit s’appliquent sous…
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IFI : qui le paie et comment il se calcule
L’impôt sur la fortune immobilière frappe le patrimoine immobilier net au-delà d’un seuil, avec un abattement sur la résidence principale.
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Épargne salariale : PEE et PER collectif
Deux enveloppes complémentaires : le PEE avec un blocage de cinq ans, le PER collectif jusqu’à la retraite, tous deux abondés par…
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Unités de compte : comprendre le risque
Contrairement au fonds en euros, les unités de compte ne garantissent pas le capital : l’assureur garantit un nombre de parts, pas…
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Gestion pilotée ou gestion libre ?
La gestion pilotée délègue les arbitrages à un professionnel selon un profil défini ; la gestion libre laisse la main, et la…
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