Finance - Citrus Patrimoine

Aucun avantage fiscal, mais aucune limite : le compte-titres loge ce que le PEA et l’assurance-vie ne peuvent pas contenir.

Même fiscalité en cours de vie, logiques successorales opposées : l’un se dénoue au décès, l’autre entre dans la succession en conservant…

Elle répartit les biens du vivant et fige leur valeur au jour de l’acte, ce qui neutralise les contestations lors du règlement…

L’impôt sur la fortune immobilière frappe le patrimoine immobilier net au-delà d’un seuil, avec un abattement sur la résidence principale.

Deux enveloppes complémentaires : le PEE avec un blocage de cinq ans, le PER collectif jusqu’à la retraite, tous deux abondés par…

Contrairement au fonds en euros, les unités de compte ne garantissent pas le capital : l’assureur garantit un nombre de parts, pas…

La gestion pilotée délègue les arbitrages à un professionnel selon un profil défini ; la gestion libre laisse la main, et la…

L’abattement et le taux dépendent du lien de parenté. Le conjoint et le partenaire de PACS sont exonérés ; les non-parents supportent…

L’or ne verse aucun revenu : il joue un rôle de diversification et de protection, pas de moteur de performance. Sa fiscalité…

Le non-coté promet un rendement supérieur en contrepartie d’une immobilisation longue et d’un risque de perte en capital, y compris total.

Catégorie : Finance